Regulamin Świadczenia Usług

Ostatnia aktualizacja: 18 czerwca 2025

1. Postanowienia ogólne

Niniejszy Regulamin określa warunki świadczenia usług doradztwa finansowego przez CecoGallec z siedzibą w Warszawie przy ul. Marszałkowskiej 126/134, 00-008 Warszawa, wpisaną do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy.

Regulamin stanowi integralną część umowy zawieranej między CecoGallec a Klientem.

2. Definicje

  • CecoGallec/Doradca - CecoGallec świadcząca usługi doradztwa finansowego
  • Klient - osoba fizyczna lub prawna korzystająca z usług CecoGallec
  • Usługi - wszystkie usługi doradztwa finansowego świadczone przez CecoGallec
  • Umowa - umowa o świadczenie usług doradztwa finansowego

3. Zakres usług

CecoGallec świadczy następujące usługi:

  • Doradztwo inwestycyjne
  • Planowanie finansowe
  • Doradztwo podatkowe
  • Pośrednictwo w zakresie produktów finansowych
  • Analiza i optymalizacja portfela inwestycyjnego
  • Doradztwo w zakresie ubezpieczeń

4. Zawarcie umowy

Umowa zostaje zawarta w momencie:

  • Podpisania umowy w formie pisemnej, lub
  • Potwierdzenia zlecenia w formie elektronicznej, lub
  • Rozpoczęcia świadczenia usług za zgodą Klienta

Klient ma prawo odstąpić od umowy w terminie 14 dni od daty jej zawarcia bez podania przyczyny.

5. Obowiązki Klienta

Klient zobowiązuje się do:

  • Przekazania pełnych i zgodnych z prawdą informacji niezbędnych do świadczenia usług
  • Niezwłocznego informowania o zmianach w sytuacji finansowej
  • Terminowego uiszczania opłat za świadczone usługi
  • Współpracy przy realizacji zaleceń doradczych
  • Zachowania poufności otrzymanych informacji

6. Obowiązki CecoGallec

CecoGallec zobowiązuje się do:

  • Świadczenia usług z należytą starannością
  • Działania w najlepszym interesie Klienta
  • Zachowania poufności informacji otrzymanych od Klienta
  • Informowania o potencjalnych konfliktach interesów
  • Przestrzegania przepisów prawa i standardów etycznych

7. Wynagrodzenie

Za świadczone usługi CecoGallec pobiera wynagrodzenie zgodnie z cennikiem lub indywidualną wyceną przedstawioną Klientowi przed rozpoczęciem świadczenia usług.

Wynagrodzenie może być pobierane w formie:

  • Opłaty stałej
  • Prowizji od zrealizowanych transakcji
  • Opłaty za zarządzanie aktywami
  • Kombinacji powyższych form

8. Odpowiedzialność

CecoGallec ponosi odpowiedzialność za szkody wyrządzone Klientowi wyłącznie w przypadku zawinionego niewykonania lub nienależytego wykonania zobowiązań wynikających z umowy.

Odpowiedzialność CecoGallec jest ograniczona do wysokości szkody rzeczywistej i nie obejmuje utraconych korzyści.

CecoGallec nie ponosi odpowiedzialności za:

  • Zmiany na rynkach finansowych
  • Decyzje inwestycyjne podjęte przez Klienta wbrew zaleceniom
  • Skutki nieprzekazania przez Klienta istotnych informacji

9. Poufność

CecoGallec zobowiązuje się do zachowania tajemnicy zawodowej w zakresie wszystkich informacji otrzymanych od Klienta lub dotyczących Klienta.

Obowiązek zachowania poufności nie obejmuje przypadków:

  • Uzyskania zgody Klienta na ujawnienie informacji
  • Obowiązku prawnego ujawnienia informacji organom państwowym
  • Konieczności przekazania informacji współpracującym podmiotom

10. Rozwiązanie umowy

Umowa może zostać rozwiązana:

  • Za porozumieniem stron
  • Przez wypowiedzenie z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia
  • Bez wypowiedzenia w przypadku istotnego naruszenia postanowień umowy

W przypadku rozwiązania umowy Klient zobowiązany jest do uiszczenia wynagrodzenia za usługi świadczone do dnia rozwiązania umowy.

11. Reklamacje

Klient ma prawo składać reklamacje dotyczące świadczonych usług. Reklamacje należy składać:

  • W formie pisemnej na adres siedziby CecoGallec
  • Drogą elektroniczną na adres: [email protected]

CecoGallec udziela odpowiedzi na reklamację w terminie 30 dni od daty jej otrzymania.

12. Ochrona danych osobowych

Zasady przetwarzania danych osobowych określa Polityka Prywatności stanowiąca integralną część niniejszego Regulaminu.

13. Postanowienia końcowe

W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają przepisy Kodeksu cywilnego oraz innych właściwych przepisów prawa polskiego.

Ewentualne spory będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby CecoGallec.

CecoGallec zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu. O planowanych zmianach Klienci będą informowani z 30-dniowym wyprzedzeniem.

14. Kontakt

W sprawach związanych z niniejszym Regulaminem można się z nami skontaktować: